1. Úvod
Společnost Innovation Service Group s.r.o. (dále jen „Společnost“) přijala Politiku boje proti praní špinavých peněz a zásadu „Poznej svého klienta“ (dále jen „AML/KYC politika“), jejímž cílem je zabránit zapojení do jakékoli nezákonné činnosti a snížit riziko takového zapojení.
2. Cíl interní regulace
Společnost dodržuje osvědčené postupy a opatření v oblasti boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML). Cílem těchto opatření je prokázat vážný přístup ke snahám využít službu k nezákonným účelům.
3. Varování
Společnost důrazně varuje uživatele před pokusy využít službu k legalizaci výnosů z trestné činnosti, financování terorismu, podvodům či k nákupu zakázaného zboží a služeb. Správa, zaměstnanci ani vlastníci domény nenesou odpovědnost za protiprávní jednání třetích osob, činy útočníků ani za jakoukoli škodu vzniklou při užívání služby.
4. Požadavky
Za účelem zabránění nezákonným operacím stanovuje Společnost následující požadavky na všechny žádosti uživatelů:
- 4.1. Odesílatel a příjemce platby musí být tatáž osoba. Převody třetím stranám jsou zakázány.
- 4.2. Veškeré kontaktní a osobní údaje uvedené v žádosti musí být aktuální a pravdivé.
- 4.3. Je zakázáno vytvářet žádosti pomocí anonymních proxy serverů, VPN, Toru nebo jiných anonymních připojení.
5. Ověřovací postupy
Jedním z mezinárodních standardů pro předcházení nezákonné činnosti je důkladné ověření klienta:
- 5.1. Společnost může požadovat důvěryhodné dokumenty k ověření totožnosti (např. občanský průkaz, cestovní pas, výpis z banky).
- 5.2. Společnost podnikne kroky k ověření pravosti předložených dokumentů a údajů.
- 5.3. Společnost si vyhrazuje právo ověřovat totožnost uživatele průběžně a vyžadovat aktuální dokumenty podle potřeby.
- 5.4. Identifikační údaje budou chráněny a uchovávány v souladu se zásadami ochrany osobních údajů.
- 5.5. Po ověření identity může Společnost odmítnout poskytovat služby, pokud budou využívány k nezákonným účelům.
- 5.6. Uživatelé používající platební karty musí kartu ověřit podle pokynů na webu.
- 5.7. Společnost ověřuje původ finančních prostředků nebo kryptoměny s cílem zajistit jejich zákonnost.
6. Odpovědná osoba
Osoba odpovědná za dodržování AML norem je zmocněna Společností a odpovídá za účinné zavedení a dodržování AML/KYC politiky:
- 6.1. Mezi povinnosti patří sběr identifikačních údajů, aktualizace interních předpisů, monitorování transakcí, vedení evidence, aktualizace hodnocení rizik a spolupráce s orgány činnými v trestním řízení.
- 6.2. Odpovědná osoba má právo spolupracovat s policií a jinými orgány za účelem prevence praní špinavých peněz a dalších nezákonných činností.
7. Systémové funkce
Společnost provádí mnoho činností v rámci souladu s předpisy, včetně sběru dat, filtrování, vedení záznamů, vyšetřování a podávání zpráv:
- Denní kontrola uživatelů vůči „černým seznamům“
- Agregace dat, odmítnutí služeb podezřelým uživatelům, zahájení vyšetřování, odesílání interních oznámení a vyplňování povinných zpráv
8. Analýza chování
Společnost analyzuje nejen identitu, ale i chování uživatelů, a to prostřednictvím transakční analýzy a hodnocení rizik pomocí datové analýzy.
9. Hodnocení rizik
Společnost aplikuje hodnocení rizik v rámci boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu a přizpůsobuje opatření podle identifikovaných rizik.
10. Provádění kontroly klienta
Při důvodném podezření na nezákonnou činnost má Společnost právo:
- 10.1. Pozastavit zpracování transakce uživatele
- 10.2. Vyžádat si identifikační dokumenty
- 10.3. Vyžádat si další informace a dokumenty u podezřelých transakcí
- 10.4. Předat podezřelé transakce orgánům činným v trestním řízení
11. Ochrana soukromí
Společnost zaručuje důvěrnost údajů klienta v souladu se zásadami ochrany osobních údajů:
- 11.1. Povinnost zachovávat mlčenlivost se vztahuje na zaměstnance i třetí strany
- 11.2. Tato povinnost zůstává v platnosti i po ukončení pracovního nebo smluvního vztahu. Poskytnutí informací státním orgánům v rámci zákona není porušením důvěrnosti
- 11.3. Mlčenlivost se nevztahuje na sdílení informací mezi finančními institucemi spolupracujícími se Společností za účelem AML/CFT
12. Závěr
Společnost nenese právní odpovědnost za zneužití služby k praní špinavých peněz, financování terorismu nebo nákupu zakázaného zboží a služeb, ale zavazuje se učinit veškerá opatření k zamezení takového zneužití.
